金融消費者權益保護教育宣傳月｜以案說(shuō)險：保護個(gè)人銀行賬戶(hù)，警惕被人利用風(fēng)險

• 案例介紹
   
      2023年8月18日下午，一名客戶(hù)尚某神色匆匆進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)。該客戶(hù)表示自己想要重新開(kāi)一張卡專(zhuān)門(mén)用于收工資，經(jīng)了解，其工作單位為某娛樂(lè )有限公司，經(jīng)過(guò)工商信息查驗未在珠海注冊，詢(xún)問(wèn)其工作單位的時(shí)候，未能清楚表達工作單位以及崗位名稱(chēng)，卻需要開(kāi)立一張專(zhuān)門(mén)發(fā)工資的卡交與父母，發(fā)放的工資給他們當家用，工作人員立即提醒，銀行賬戶(hù)僅限本人使用，不可出租出借出售購買(mǎi)銀行賬戶(hù)，經(jīng)過(guò)銀行工作人員的普法介紹，客戶(hù)表示理解并接受。
   
  案例分析
   
      2022年12月1日起正式實(shí)施的《反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法》第三十一條規定任何單位和個(gè)人不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話(huà)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線(xiàn)路、短信端口、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實(shí)名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶(hù)、賬號等。本案例中尚某在述說(shuō)開(kāi)卡用途的時(shí)候有將銀行賬戶(hù)出借的意圖，該行為是不合法的?？蛻?hù)稱(chēng)在珠工作，提供的工作單位后期經(jīng)查詢(xún)未在珠海注冊，疑似受他人指使開(kāi)戶(hù)。若該賬戶(hù)開(kāi)立成功后非本人使用，可能涉及“幫信罪”。幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪俗稱(chēng)“幫信罪”，我國刑法第二百八十七之二規定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò )實(shí)施犯罪的，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò )存儲、通訊傳輸等技術(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
  風(fēng)險提示
   
      保護個(gè)人的有效證件，不隨意泄露個(gè)人證件信息，不僅僅是保護自己的隱私，也避免不法分子利用證件信息進(jìn)行冒名開(kāi)戶(hù)從而進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。
      保護個(gè)人的銀行賬戶(hù)，不出租出售購買(mǎi)銀行賬戶(hù)，提高風(fēng)險意識，規范賬戶(hù)使用行為，避免個(gè)人賬戶(hù)成為他人洗錢(qián)的工具。
      銀行卡丟失時(shí)及時(shí)進(jìn)行掛失，個(gè)人信息變更時(shí)及時(shí)到銀行等相關(guān)機構進(jìn)行更新，避免影響個(gè)人賬戶(hù)的使用，時(shí)刻關(guān)注銀行賬戶(hù)的安全，不僅能保護自身資金安全，也能有效防范電信詐騙等違法行為。